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日本経済が危機!その時に備えて買っておくべき通貨は?

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500795-1今回のシリーズの話に同意して、保険のような意味合いで外貨を持とうと考えたとします。

この場合、どの通貨ペアを保有すれば良いでしょうか。

為替差益を積極的に狙うというよりは、日本経済が本当にマズい・・・というときの保険です。そこで、円を売ることになります。円を売って買うべき通貨は、「とにかく強いこと」が重要です。

ギリシャ問題が起きた時、ギリシャは、ECBやらIMFやら様々な国・機関から支援を受けました。これができるのは、ギリシャの経済規模が極めて小さいからです。

しかし、日本の経済規模はあまりに大きいです。日本を救える国際機関や国は存在しません。あまりに経済規模が大きいので、世界中のあらゆる国がダメージを受けると予想できます。

世界恐慌?・・・とは考えたくありませんが。

こういう状態になっても大丈夫(あるいは、ダメージを受けても自力で復活可能)と期待できる国の通貨を買おうと考えますと、選択肢は自然と狭くなります。

選択肢1: 新興国通貨
新興国通貨ペアは安定性に難があります。日本経済が危機になるときには、もっと不安定になるかも?というわけで、採用しづらいです。

選択肢2: ユーロ
ユーロはこれからどうなるんだろう?という感じですので、信頼を置くのは少し怖いかもしれません。

選択肢3: ポンド
イギリスって、10年後もイギリスのままでいるかなあ?という感じです。スコットランドと北アイルランドが独立して・・・なんていう可能性も。ポンド買いも少し怖いかも。

選択肢4: 米ドル
米国の諸問題はあちこちで言われていますが、米国より強い国はいないのも事実。米ドルの流動性は抜群ですし、米ドル買いは選択肢になるでしょう。日本が巨額の米国債を保有しているのが懸念事項ではありますが。

選択肢5: スイスフラン
ヨーロッパが大混乱になってスイスも影響を受けましたが、スイスの骨格は揺らぎませんでした。ユーロ圏と比べてあまりにしっかりしているので、スイスフランが急騰するほどでした。というわけで、スイスフランも候補になるでしょう。

しかし、スイスフラン/円(CHF/JPY)を買うと、スワップポイントがマイナスになるのが難点。

選択肢6(?): 貴金属
通貨ではないのですが、外貨だけで資産運用する必要はないので、保険という意味合いで貴金属の現物を持つというのは十分に選択肢になると思います。

2008年のリーマンショックから2016年に至るまでの世界経済を見渡しますと、最強通貨はスイスフランで決まり!だと思いますが、いかがでしょうか。

しかし、スイスフラン/円(CHF/JPY)を買うと、スワップポイントがマイナスに。これも嫌です。そこで、案があります。

案: 証拠金としてスイスフランを保有
スイスフランを現預金で保有していれば、スワップポイント損を考えなくてもOKです。ただし、外貨預金は不利だと思います。FX口座でスイスフランを証拠金として保有します。

超円安が残念ながら実現してしまったら、その時にゆっくり円に戻します。為替差益がものすごいことになるかもしれません。

なお、証拠金として保有するだけではスワップポイントがもらえませんが、保険なのでOK。スイスフラン/円(CHF/JPY)を買ってスワップポイント損になることを考えたら、これも選択肢になると思います。

あるいは、スイスフランの証拠金を使って、少額トレードをしても良いかもしれません。ただ寝かせておくのはもったいないので。

では、スイスフランを証拠金にできるFX口座はどこ?という話になります。多くのFX口座では日本円のみ取り扱っています。ゆったり為替が知る限り、スイスフランを証拠金にできるFX口座は以下の2つです。

日本がピンチの時に倒産してもらっては困りますから、各業者の財務の強さに絞って紹介しましょう。

FX口座1: セントラル短資FX
メリット1: セントラル短資(短資市場で圧倒的な存在感)の子会社
メリット2: FX専業の会社で最高の格付を取得
→ セントラル短資FXがスワップポイント目的の投資に有効な5つの理由(FX究極のスワップ派)

FX口座2: マネーパートナーズ
メリット1: 東証1部上場企業
メリット2: 信託保全額は100%+α
→ マネーパートナーズでFXトレードするのがお得な理由

関連記事: 長期トレードシリーズ
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→ その4: 日本の物価が上昇しない本質的な理由
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→ その6: 日本経済が危機!その時に備えて買っておくべき通貨は?
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