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FXの資金管理方法

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FXに限らず、日常生活全般において資金管理が大切です。

そこで、資金管理しない場合を確認した後、資金管理方法についていくつか考察します。

資金管理しないトレード

資金管理しないトレードとはすなわち、自己資金に対して大きすぎるトレードをする状態です。

例えば、自己資金は全額で100万円だとします。そして、米ドル円=100円で20万通貨買うとします。レバレッジ20倍です。

この場合、放置して成功すれば、自己資金は一気に数百万円を超える大成功を収めるかもしれません。その一方で、強制ロスカットになるかもしれません。

資金が増えるかどうか。それは運の要素が大きくなります。

FXに投入できる自己資金全額を賭けるので、痺れる展開になりそうです。トレードというより、もはや賭けです。

高勝率のトレード

上のような極端な例でなくても、高勝率のトレードでも最終的に損する場合が少なくありません。

FXは難しいと言われますが、ゆったり為替がFX業者にヒアリングした範囲では、顧客の勝率は7割くらいあるそうです。しかし、最終的に損してしまいます。

なぜか?と問われれば、回答は1つしかなさそうです。「利食い額よりも損失額の方が大きいから」です。

  • トレード1:1万円の利益
  • トレード2:1万円の利益
  • トレード3:1万円の利益
  • トレード4:10万円の損失

上の例の場合、3勝1敗で勝率7割5分。しかし、7万円の損です。

利幅と損失幅について管理ができていれば、このような例を回避できるはずです。

デモトレードのキャンペーンは20倍以上で攻める

話がそれますが、FX業者が、デモトレードでキャンペーンを開催する場合があります。

上位100名に豪華景品!という具合です。

この場合、豪華景品を獲得したいなら、資金管理は無視でレバレッジ20倍以上で攻めることになるでしょう。でないと、上位入賞はできないからです。

ただし、デモトレードと現実を混同しないよう、注意が必要です。デモトレードのハイレバ取引で成功してしまうと、現実でも可能なように思えてしまいます。

そして、現実で実行して撃沈…。自分のお金がリスクにさらされているリアルなトレードだと、デモトレードのようにはいかないです。

資金管理で確実度を上げる

以上を見ますと、ギャンブル的に痺れる展開を好むなら、資金管理無視で攻めるのが良さそうです。

しかし、利食いできるとしても、繰り返すとどこかで大損で終了しそうです。そこで、1回だけやって、2度としないというのも選択肢になりそうです。

しかし、1度成功してしまうと、次も狙いたくなるのが人情です。こうして、大半の人が敗れ去っていく様子を予想できます。

そこで、資金管理が重要になってきます。

資金管理の方法

では、確実度を上げるための資金管理は、どのようにすれば良いでしょうか。大きく見て2つのパターンがあるように思います(もっとありそうです)。

  • レバレッジで管理
  • 損失見込額で管理

レバレッジで管理

レバレッジでの管理は、一般的な方法だと思います。

例えば、トレードの最大レバレッジを3倍と決めておいて、個別のトレードにおいてはレバレッジを1倍までとします。

すると、同時に3ポジション持っても、事前に決めた最大レバレッジに収まることになります。

あるいは、同時にいくつものポジションを持たない手法ならば、1回の取引で3倍のレバレッジを保有することができます。

ポジションを保有している間は、他のポジションを持ちません。決済してポジションがなくなったら、再びレバレッジ3倍で取引します。

メリット

レバレッジで管理するメリットは、その分かりやすさでしょう。

自己資金が100万円のとき、トレード金額は300万円までOKという計算です(レバレッジ3倍のとき)。

米ドル円=100円なら、3万通貨まで保有できます。

資金が少々増えても、最大3万通貨という数字を変えずにトレードして、資金がしっかり増えてきたら、最大4万通貨などど変更していけます。

デメリット

その一方で、デメリットがあります。ゆったり為替はこのデメリットが嫌なので、レバレッジで管理していません。

そのデメリットとは、「トレードごとに損失額が大きく変わってしまう」ことです。

例えば、1万通貨で取引しているとします。あるトレードでは、損切り位置は100pipsマイナスの位置だったとします。実際に損切りすると、1万円の損です。

別のトレード機会では、損切り位置は50pipsマイナスの位置だったとします。この場合、実際に損切りすると、損失額は5,000円になります。

同じレバレッジでも、損失額が異なります。

トレード成績が、10勝10敗の5割だったとしましょう。レバレッジのルールも守っています。しかし、損失額が大きなトレードがいくつもある場合、勝率は5割でも損益はマイナスになりそうです。

ゆったり為替は、これが嫌です。

損失見込み額で管理

では、ゆったり為替はどのように管理しているか?ですが、「想定損失額」を基準としています。

想定損失額とは、「取引開始時の損切り注文が実現する場合の、損失額」です。この方法のメリットは、損失額が分かりやすいことです。

例えば、1トレードの損失額を1万円に設定したとしましょう。

この場合、10回損切りしたら10万円の損、20回なら20万円です。とても分かりやすいです。

自己資金が100万円だとすると、1回損したら1%だな、と分かります。

デメリット

デメリットは、トレードするたびに、取引数量を計算しなければならないことです。

想定損失額が1万円だとします。この場合、取引数量は以下の通りです。

  • 損切りまで200pipsの場合:5,000通貨
  • 損切りまで100pipsの場合:10,000通貨
  • 損切りまで50pipsの場合:20,000通貨

損切りまでの距離が遠くなれば、取引数量が少なくなります。損切りまでの距離が近ければ、取引数量も多くなります。

上の例は、区切りが良い距離なので、分かりやすいです。損切りまでの距離が70pipsだから取引数量は…と考えるのは大変なので、エクセルで管理しています。

1回のトレードでの損失許容額

次に、1回のトレードでの損失許容額をいくらにすべきか、考えます。

例えば、自己資金が100万円だったとしましょう。レバレッジ3倍という基準を設けていたとしても、1回のトレードで10万円を失う見込みだったら、損失額が少々大きすぎるのでは?と感じます。

裁量トレードでは、連敗がつきものです。たまたま不調で連敗してしまい、資金が半分になると、精神的なダメージが大きいです。

100万円が50万円に減る場合、資金は2分の1になります。そして、残った50万円から100万円に戻そうとする場合、資金を2倍にしなければなりません。

すなわち、「減らすのは簡単、戻すのは大変」です。

一方、ゆったり為替は、「FXで1万円を100万円にしよう」というイベントを実行しています。1回の損失許容額を小さくしていると、トレードを繰り返しても一向に資金が増えません。

投資元本が1万円しかないからです。

そこで、1回の損失許容額を大きく設定しています。「1回の損で3,000円(元本比30%)までOK」という具合です。

「うまくいかなくても1万円だし、積極的に狙う方が合理的だ」という判断です。

よって、自己資金の大きさや、損失に対する精神的な耐久能力によって、1回の損失額の大きさを決めることになるでしょう。

1トレードの損失許容額の例

例えば、自己資金が100万円だとしましょう。そして、損失に対する精神的な耐久能力は高くないとします。

この場合、1回のトレードでの損失許容額を5,000円~1万円くらいに設定するのが、適切な資金管理になるかもしれません。

損失許容額が小さすぎると、トレードを繰り返して利食いしても、資金がなかなか増えません。その一方で、損失に対する許容額が小さいのですから、こんな感じになりそうです。

逆に、1万円くらい、痛くもかゆくもないという場合、1回のトレードでの損失許容額は1万円~数万円くらいになるでしょう。

レバレッジを基準にすると、少々難しいか

1トレードの許容損失額を設定したい場合、レバレッジを基準としたトレードだと、資金管理が難しくなります。

レバレッジを一定にしてルールを守っても、損失額は毎回異なるからです。損失許容額を超える場合があるかもしれません。

よって、ゆったり為替は、少々面倒でも損失額を基準とした資金管理をしています。

ただし、レバレッジを基準とした管理はダメだというわけではありません。また、今回ご案内した方法でない、別の方法もあるでしょう。

自分はどちらの方がやりやすいか、というのが基準になります。

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